ニッポンの社長

ニッポンの社長 > 有限会社クレスト 代表取締役社長 若松 達也

有限会社クレスト 代表取締役社長 若松 達也

家族全体のライフプランを考え将来への安心を届けたい

たとえば企業に税理士がついて財務相談に乗っているように、家庭にもマネープランやライフプランを相談できるプロフェッショナルが必要な時代になっているのではないか。経済情勢が不透明感を増すいま、子どもの教育費や親の老後などの問題を抱え、若い世帯は家計の明るい将来像を徐々に描きにくくなりつつある。だからこそ必要なのが、的確なマネープランを教示できる優れたファイナンシャルプランナーだ。お客様本位の保険代理業というスタイルを貫き、創立20年を超えるクレストの代表に就任した若松氏は、人生に安心を提供する家計のホームドクターといえる存在である。

― 御社の事業内容を教えてください。

 生命保険の募集を中心に、新規住宅ローンおよび借り換えの相談、ライフプラン設計などの個人向けのファイナンシャルプランニング事業を行っています。

 会社自体はすでに20年の保険代理店事業の実績があり、先代の母親を継ぐ形で2010年に私が代表に就任しました。もともとはアフラック(アメリカンファミリー生命保険)の専業代理店でしたが、現在では計8社の生命保険・損害保険会社の商品を取り扱っています。

 保険の提供のほかに住宅ローンの相談業務を昨年夏から開始し、お客様一人ひとりの役に立てる業務の領域を増やしていくために、引き続き事業の幅を広げているところです。

― 住宅ローンの相談を始めた理由は何だったのですか。

 自分自身が住宅を購入する際に生じた疑問がきっかけになりました。何千万もの資金を借り入れするように、住宅は一生を左右する大きな買い物です。にもかかわらず、マネープランについて中立の立場で専門的に相談できる人がいないと感じたのです。

 資金の貸し手である銀行や住宅の売り手であるハウスメーカー等に相談しようにも、彼らは決して住宅資金計画の専門家ではありません。ローンを25年や30年の返済プランで組む際には当然、その間リスクなく返していけるプランにしなければいけません。でも銀行などは収入面しか見ませんから、たとえば500万円の収入で600万円の支出がある人でも、収入面だけを見て貸してしまうんですね。

 またハウスメーカーは、銀行が資金を貸した相手であれば販売してしまいます。つまり、購入者が将来にわたって借りたお金をきちんと返していけるようプランニングしてくれる専門家がいないのです。

 だからこそ、私自身勉強して住宅ローンアドバイザーの資格を取り、自身のファイナンシャルプランニング事業の一つとして住宅ローン相談を位置づけようと思ったのです。

― いまマネープランの相談役としてファイナンシャルプランナーが必要になっている背景を教えてください。

 いまはもう、戦後の経済成長期やバブル期のように、一生懸命働きさえすれば収入が上がる時代ではありません。なるべく早い段階で将来設計をし、叶えたい夢や目標、それに対するリスクや懸念材料をしっかり整理しておく必要があります。いざ子どもが大学に入ることになった頃に気づいてももう遅く、「お金」に対する知識を身につけ、将来に向けて早い段階からマネープランを策定することが不可欠になっている背景があるのです。

 そうした中で、一般の方がいまから勉強してマネーリテラシーを上げようとしても、本業の仕事や、主婦の方も家事などで忙しいわけですから難しい。また家計を客観的に見る視点も重要であることから、第三者である専門家を使って20年、30年先のプランニングを行うことが必要になっているわけです。その役割を担うのが、私たちファイナンシャルプランナーということになります。

著名経営者

  • 伊那食品工業株式会社

    塚越 寛
  • 株式会社ドリームインキュベータ

    堀 紘一
  • 株式会社アシックス

    鬼塚 喜八郎
  • 株式会社IDOM(旧:株式会社ガリバーインターナショナル)

    羽鳥 兼市
  • エン・ジャパン株式会社

    越智 通勝
  • 株式会社ジャパネットたかた

    髙田 明

プロフィール

  • お名前若松 達也
  • お名前(ふりがな)わかまつ たつや
  • 出身東京都
  • 身長176cm
  • 体重68kg
  • 平均起床時間6時
  • 趣味フットサル、歴史小説
  • おススメ本『成功者の告白』、神田昌典(著)
  • 購読雑誌プレジデント
  • 家族妻と子供2人(男の子)
  • 座右の銘為せば成る
  • 尊敬する人祖父、母
  • 尊敬する歴史上の人物真田幸村、土方歳三
  • 好きな食べ物納豆
  • 好きな言葉原理原則
  • 好きな作家宮城谷昌光、池波正太郎
  • 好きなスポーツサッカー
  • 好きな俳優上川隆也、真田広之
  • 休日の過ごし方子どもと一緒に過ごす
  • 好きなお酒の銘柄獺祭
  • 好きな漢字一文字
  • 飼ってるペット