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マネーブレイン 代表取締役 白石 定之/宮下 和俊

独立・中立だからこそ可能な「幸せな人生づくり」のお手伝いをする

顧客第一主義―。多くの企業が理念として掲げるが、その実、「会社の方針」を優先するところが多い。顧客にとって命の次に大切な資産運用を行う証券会社などでも、似たような話を聞くことは珍しくない。そうした状況に疑問を抱く同志が集まり、「真の顧客第一主義」を貫くために旗揚げしたマネーブレイン。同社の中核メンバーは、大手証券会社の最前線で活躍し、そこで得た経験、スキル、ネットワークを背景に独立した3人のプロ。中立・公正なIFA(Independent Financial Advisor=金融商品仲介業)として多くの顧客の資産形成をサポートし、運用アドバイスを行っている。3人の創業メンバーに事業への想い、それぞれの強みなどを聞いた。

― 事業内容をお聞かせください。

白石 ひと言でいえばIFAです。IFAのIはIndependent(=独立した)の頭文字。特定の証券会社に属さず、「独立」「中立」の立場から、お客様に資産運用のアドバイスを行う、金融のプロフェッショナルのことです。「マネーブレイン」という社名には、「お金(資産形成)において、お客様からみて頼れる、専門性の高いプロフェッショナル、つまりブレーンとしての存在になりたい」という思いを込めました。知識、経験、スキル、ネットワークを総動員して、思う存分、お客様に幸せをお届けする。そんな「真の顧客第一主義」を貫く決意の表明でもあります。

― 具体的なサービス内容を教えてください。

宮下 楽天証券、SBI証券と業務委託契約を締結し、両社の営業・コンサルティング部隊となり、お客様と証券会社の間に立ち、さまざまな投資のアドバイスを行います。流れとしては、弊社がお客様の相談窓口になり、証券会社に口座を開設していただいた後で具体的な提案、運用のサポートへ。ちなみに売買にともなって発生した手数料のうち、証券会社との契約に応じた分が弊社の収益になります。

竹内 証券会社と業務委託契約を結びますが、資本関係にはないため立場的には独立・中立です。欧米では医師、弁護士と並び、FAが人生を豊かにするパートナーとして認知されていますが、私たちが理想としているのは、証券会社とお客様の間に立つ「金融資産のホームドクター」。日本ではまだ少ないビジネスモデルですが、投資に対する意識が変わり、ネット証券の存在感が増すなかで、今後は増えていくのではないでしょうか。

― 「独立・中立」がキーワードになりますが、そうした立ち位置をとることにより、御社はどんな特徴、強みを持てるのでしょうか。

白石 飾り文句ではなく、徹頭徹尾「お客様の立場に立てる」。ここに尽きると思います。組織に所属している場合、個人の思いよりも全体の方針が優先されるケースが多々ありますが、会社組織としてはそのほうが普通です。会社には会社の理念や方針があり、社員はその実現に向けて努力し、対価として報酬をいただくのですから。弊社の理念はシンプルで「真の顧客第一主義」「コンプライアンス重視」「信念の実践」。我々の大前提は「真の顧客第一主義」であり、お客様が満足し、豊かさと幸せを感じていただくことを目的に活動しています。会社がどうこうの前に、お客様を第一に考え、担当する者が本当にいいと思った金融商品やプランを思う存分ご提案できる。ここが特徴であり、大きな強みです。

― そうした考えに至った背景には、みなさんのご経歴も関係しているのですね。

白石 私は理系の学部からメーカーに就職しましたが、ある日、ベンチャー企業の人が目を輝かせ、仕事のやりがいを語る姿を見て、「将来、振り返った時に、人生においてこの仕事をしてきて良かったと思える仕事をしたい」と自問自答した時期がありました。中学生の頃から父の勧めで株式投資をやっていたこともあり、自分の経験をもとに証券業界で、多くの人に満足、よろこびを提供できる仕事がしたいと、一念発起して野村證券に転職します。12年間、主に個人顧客を中心に新規開拓、資産運用のアドバイスを行い、社長表彰を複数回受賞させていただきました。やりがいは大きかったのですが、リーマンショックを契機に収益確保の圧力が強くなり、お客様を第一に考えた、自由な提案をしにくい状況を感じていました。そんなとき、独立・中立の立場で資産形成・運用をサポートする「IFA」が頭に浮かびました。いろいろと考えた結果、組織に縛られるのではなく、お客様のために真に活動できる場で、という気持ちが強くなり、独立を決心しました。

著名経営者

  • ヤマト運輸株式会社

    小倉 昌男
  • 日本食研ホールディングス株式会社

    大沢 一彦
  • 株式会社ネクスト

    井上 高志
  • 株式会社スタジオジブリ

    鈴木 敏夫
  • 株式会社IDOM(旧:株式会社ガリバーインターナショナル)

    羽鳥 兼市
  • 株式会社ファーストリテイリング

    柳井 正

プロフィール

  • お名前白石 定之
  • お名前(ふりがな)しらいし さだゆき
  • 出身白石 定之 神奈川県/宮下 和俊 神奈川県
  • 血液型O型
  • 平均睡眠時間5時間
  • 平均起床時間6時10分
  • 趣味ドラゴンクエストの曲のオーケストラ鑑賞
  • おススメ本成功哲学
  • 座右の銘誠心誠意
  • 尊敬する人ウォーレン・バフェット氏
  • 好きな食べ物寿司
  • 好きな言葉誠実、正直、パワフル
  • 好きな音楽ドラゴンクエストⅢ「冒険の旅」
  • 休日の過ごし方仕事or家族と
  • オススメの飲食店オステリア ヴィンチェロ