― 御社の事業内容を教えてください。

　時間を有効活用した効率的な「資産形成」や「将来対策」をテーマに、生命保険の代理店事業と不動産投資事業、そして香港の現地法人による海外投資事業を中心とした個人向けのファイナンシャルプランニングを行っています。

　中でも、20代から30代のお客様を中心に、長期的な時間をかける事によって、リスクを少なくし、かつ今使えるお金を明確にしていくことに主眼を置き、堅実な投資で現在の資産を着実に増やしていくことを重視する。そのためのコンサルティングやサービスの提供を行います。

― 最近、御社での取扱いの多い案件はどのようなものでしょうか。

　最近では、不動産投資と海外オフショア投資を組み合わせる運用方法がニーズとして多く、当社では不動産投資について、サブリースによる資産形成をおすすめしています。

　サブリースは一般に広く行われるようになった不動産投資の仕組みで、マンションの1室をローン購入したオーナーが不動産管理会社に物件を転貸して運営する手法です。空室リスクの回避や管理の手間がかからないメリットがあります。

　海外へのオフショア投資では、日本の変額年金のようなイメージで、一定額の積み立てを行いながらポートフォリオを組んで分散投資を行う方法です。

　シンガポールや香港などは様々な面で日本に比べて有益性が高く投資環境が優れているだけに、日本だけで資産を増やそうとするのではなく、そうしたアジアの先進諸国にお金を移す投資のニーズが増えています。今は国内だけでなく海外の投資にも注目する必要があると思いますね。

― 海外オフショア投資について少し詳しく教えてください。

　たとえば毎月3万円から10万円といった一定の金額を信託銀行に預けていき、当社と契約する投資顧問会社が、約200のファンドの中から銘柄を6～10個選定しながら分散投資を行っていきます。現地の資産運用のプロフェッショナルである投資顧問会社に任せていくわけです。

　一方で私たちは、契約からアフターフォローまでの手続きをすべて当社で行うことを投資顧問会社との提携条項に入れており、保全サービスやアフターサービスは当社が担当しています。海外の投資会社とのコミュニケーションは一般のお客様には難しい部分がありますから、私たちが間に入ることで安心して利用していただけると思います。